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人民政协报:黄金的战略使命
發布時間: 2014-05-07 來源: 国资委网站 【字體: 阅读: 68

对中国而言,黄金的战略使命就在于支撑人民币走向国际,进而为中国成为世界经济强国、实现“中国梦”提供坚强保障。

  黄金作为唯一兼具商品和货币双重属性的特殊产品,是最忠实的资产和现代信用货币的物质基础。从历史上看,黄金在应对金融危机、战争灾变以及保障国家经济安全中具有不可替代的重要作用。正是由于黄金的这种特殊性质和独特作用,使其在实现中华民族伟大复兴“中国梦”的历史进程中,承担着光荣而神圣的战略使命。

  一、黄金的重要作用

  黄金是世界上唯一的非负债货币资产,是唯一能够跨越国家、语言、种族、宗教、文化的全球公认的货币资产。黄金是国家经济安全的最后一道防波堤,黄金储备能够保证国家在发生危机时拥有更大的自主权,关系到国家经济安全。国际上最典型的例子是1997年的亚洲金融危机,当韩国出现严重的债务危机时,IMF开出的救援条件是低价出售韩国的大型企业。最后,韩国政府不得不号召民间捐出黄金,偿还外债,这才保住了支撑国家经济独立的大型企业。

  从我国来看,黄金在经济社会发展中,发挥了无可替代的重要作用。在革命战争时期,黄金为解放区经济发展和革命胜利,提供了有力支撑;在三年自然灾害时期,国家动用黄金储备换取生产和生活资料,应对自然灾害;在改革开放初期,黄金为国家增加外汇储备,支持国民经济和社会发展发挥了重要的历史性作用;1989年后,西方一度对我国实行经济封锁,人民银行通过国际黄金市场进行了黄金换汇交易,保证了经济发展所需外汇;当前,黄金仍将在抵御经济风险、维护国家金融安全方面发挥更加重要的作用。同时,尽管当前国际形势总体上是和平的,但也不排除个别时候、局部地区发生冲突,一旦面临封锁和局部战争的危险,唯一的支付手段很可能只有黄金。

  二、黄金的战略使命

  十八大以来,习近平总书记提出要实现中华民族伟大复兴的“中国梦”,这是13亿中国人孜孜以求的共同梦想。实现中国梦,一个重要内涵是经济上的强大。我国已经是世界第二大经济体,但是离经济强国还有相当长的路要走,最关键之处在于我国在国际金融及货币体系中的话语权还不够,最显著的标志则是人民币尚未实现国际化。

  而黄金是超越国家主权的货币资产,具有强大的最后清偿能力,恰恰是一国货币走向国际的基础和保障。英镑、美元在成为国际货币时,其国家黄金储备分别占到世界的50%、60%以上;欧元在创设时,欧元区国家的黄金储备合计1万余吨,超过了美国的黄金储备。人民币若要实现国际化,必须具有普遍接受性和价值稳定性,那么,除了国家信誉担保之外,非常重要的一点就是必须要有足够的黄金储备作为基础,提高人民币的含金量和信誉度。在这个意义上,对中国而言,黄金的战略使命就在于支撑人民币走向国际,进而为中国成为世界经济强国、实现“中国梦”提供坚强保障。

  从我国目前黄金储备的实际情况来看,无论是黄金储备绝对量还是其占国家官方储备的比例都很低。从绝对量来看,目前全球官方黄金储备总量为3万余吨,其中美国有8133.5吨,占全球官方总储量的26%,一直保持全球第一;德国有3387.1吨,意大利、法国均为2400吨以上;我国是1054.1吨,列全球第6位,仅占全球总储量的3.4%。从黄金储备占国家官方储备的比例来看,美国黄金储备占国家总储备资产的71.7%,欧洲主要国家一般在40%—70%的水平,世界平均水平为10%左右,而我国仅为1%。

  因此,我国要想使黄金真正承担起其战略使命,必须在国家储备资产中大幅增加黄金的比重,有计划地增储黄金。第一步增加到4000吨,超过德国位居世界第二;第二步逐步增加到8500吨,超过美国的储备水平。

  三、全方位多渠道增储黄金,履行好黄金的战略使命

  如何才能实现黄金储备的增长?除了人民银行直接从市场上购买以外,还应综合运用以下有效途径。

  一是放宽黄金进口管制,赋予大型黄金企业黄金进口权。2013年我国黄金消费量达到1176.4吨,和国内生产量426吨相比,缺口约750吨。解决这个缺口,目前主要是由具有黄金进出口权的12家商业银行通过进口标准金来弥补。由于商业银行缺乏检验手段和精炼能力,只能进口标准金,而把大量国外非标准金拒之门外,使我国本可以掌握和利用的国际资源白白流失。因此,国家应放宽黄金进口管制,赋予大型黄金企业黄金进口权,允许其进口非标准金,然后运用自身技术和精炼能力加工成标准金,一方面满足国内黄金市场的需求,另一方面则可根据需要转换成国家黄金储备。

  二是设立国家黄金增储基金。国家以一部分国库资金作为发起,同时吸收民间资本参与,建立一个专项主权基金———“黄金增储基金”。在国家控制下,针对境外各类黄金资源进行市场化投资,用于开发黄金资源、收购金矿及非标准金,使国家黄金控制力由国内延伸到国外,使国家黄金储备由显性储备转向隐性储备。

  三是设立黄金银行。为打通黄金与金融的内在通道,运用市场化手段管理黄金储备,增强我国对已有黄金储备和黄金市场的把控力和话语权,有必要尽快成立专业的黄金银行。可以在人民银行的指导下,由中国黄金协会牵头,联合业内龙头企业与商业银行共同组建一个混合所有制的黄金银行,其业务主要包括黄金定制、黄金融资租赁、黄金担保支付、黄金存储、黄金借贷、黄金产业链融资、纸黄金发行和交易以及黄金投融资等。黄金银行在从事黄金金融业务的活动中,可以自然地用市场化手段将商品黄金顺利地转化为金融系统的储备黄金,实现国家黄金的战略性增储。